Binance открывает выводы: кто заплатил за кражу $6,3 млрд

Binance начинает возвращать клиентам доступ к деньгам. В ночь на 1 ноября биржа объявила, что первая фаза выводов откроется в воскресенье между 06:00 и 09:00 UTC (Binance, Recovery Update #4). Выводы стояли с 29 октября, когда из горячих кошельков биржи украли около $6,3 млрд. Главный вопрос теперь не «когда откроют», а откуда взялись деньги на возврат и что это поменяло для тех, кто торгует на бирже фьючерсами.

Что открывают и в каком порядке

В первую фазу входят 15 сетей: Bitcoin, Ethereum, BSC, Tron, Solana, XRP Ledger, Zcash, Dogecoin, TON, Polygon, Avalanche C-Chain, Arbitrum, Base, Optimism и Sui. USDT и USDC можно будет вывести через несколько из них. Очерёдность биржа выбрала по спросу клиентов за последнюю неделю, а каждую сеть открывает только после проверки безопасности. Остальные монеты и сети будут добавлять по готовности, даты для второй фазы нет. Депозиты всё это время работали.

Binance сама предупреждает: в первые часы возможны задержки, и если вывод не прошёл, его стоит повторить позже. Это ожидаемо. За три дня у клиентов накопилось желание вывести средства, и все попробуют сделать это в одно окно.

Кто заплатил за кражу

По данным биржи, закрыто уже около 95% украденного, днём ранее было 90% (Reuters). Недостающие монеты Binance докупает на рынке и через OTC-сделки. Оставшиеся 5% — токены за пределами первой десятки: они менее ликвидны, и собрать их в нужном объёме дольше.

Из обновления #3 видно, из чего сложилась сумма. Это три источника: часть фонда SAFU, часть страхового фонда фьючерсов и собственная казна биржи. SAFU — резерв, который Binance с 2018 года наполняла из торговых комиссий. Его обещают вернуть к размеру около $1 млрд. Что SAFU и страховой фонд пошли на покупку токенов, подтверждает и Reuters через NBC News.

Почему трейдеру фьючерсов важен страховой фонд

Страховой фонд — это не страховка от убытков трейдера. По описанию Binance, он закрывает только разницу между ценой банкротства ликвидированной позиции и ценой, по которой её удалось закрыть. Если рынок летит слишком быстро и ликвидатор не успевает закрыть позицию до нуля маржи, минус покрывает фонд.

Когда фонда не хватает, включается автоделевередж (ADL). Тогда биржа принудительно сокращает позиции на противоположной стороне, начиная с тех, у кого выше плечо и больше прибыль. То есть в резкий день можно потерять часть прибыльной позиции не из-за ошибки, а потому, что кто-то другой обанкротился.

Binance пишет, что взяла из фонда только излишек сверх обязательного минимума и что фонд по-прежнему выше требуемого уровня. Там же есть и честная оговорка: из-за волатильности ни одна биржа не может полностью исключить ADL. Баланс фонда публичный и обновляется раз в сутки в 00:00 UTC. Фонд для фьючерсов на BTC, ETH и BNB в USDT общий.

За чем следить в ближайшие дни

Первое — сколько денег уйдёт с биржи после открытия выводов и не будет ли сбоев. Второе — полное доказательство резервов. Снимок сделан на 31 октября, 00:00 UTC, а полный zero-knowledge proof считается 40–50 часов и ожидается ко вторнику, 3 ноября. Он позволит каждому проверить, что его баланс в десяти основных монетах обеспечен минимум 1:1. Другие токены в эту проверку не входят.

Третье — украденные деньги. 31 октября ФБР официально назвало виновником северокорейскую группу TraderTraitor. По данным ФБР, похищенное переводят в основном в ETH и дальше будут отмывать через DeFi и сервисы мгновенного обмена. В уведомлении больше 600 адресов в Ethereum, около 20 в Bitcoin и один в Solana. Глава Chainalysis ожидает, что в ближайшие недели адресов станут десятки тысяч (CoinDesk).

Ежедневные данные рынка — в X: @tarvis_trade